Loading...
|
Please use this identifier to cite or link to this item:
https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/110820
|
| Title: | 台灣財富管理頂尖業務人員銷售成功關鍵因素－以D銀行為例
The key factors to be on the top in Taiwan consumer banking wealth management – the case of D bank |
| Authors: | 蔡坤達
Tsai, Kun Ta |
| Contributors: | 周冠男
蔡坤達
Tsai, Kun Ta |
| Keywords: | 財富管理
財富管理業務人員
頂尖業務
Wealth management
Financial consultant
Top sales |
| Date: | 2017 |
| Issue Date: | 2017-07-11 11:46:43 (UTC+8) |
| Abstract: | 2008年全球金融海嘯與近年持續動盪的歐債危機，使得多數民眾在這兩次金融風暴中遭受鉅額損失，對於金融商品及銀行也產生了疑慮，導致出許多投資者與銀行端之間的消費糾紛，經過多次險峻的經濟波動及金融危機，投資市場中仍然有許多頂尖財富管理業務人員，他們歷經多次金融危機仍屹立不搖，績效穩定及深受客戶信賴，這其中差異值得深入研究探討。
本文主要探討台灣財富管理頂尖業務銷售成功關鍵因素，利用「三特質」問卷方式收集資訊並分析，藉此了解頂尖業務平日的工作內容、專業能力、人格特質、銷售行為及投資決策模式。研究最終可得知以下幾點結論：(1)透過MBTI性格分類法，頂尖業務以發明家、記者型、學者型為最多。(2)頂尖業務特質若具備積極負責、誠信、易於溝通，較容易與高端客戶產生長久互動與黏著度。(3)頂尖業務多具備強烈企圖心，不斷設定目標突破自我極限。(4)歷經過1~2次金融危機及景氣循環的頂尖業務，相對危機處理能力較強，能適時判斷投資進出時機，協助客戶完成理財目標機率也會比較高。
Due to the global financial disasters in 2008 and the recent European debt crisis, domestic investors had suffered tremendous losses in investment. Consequently, concerns of financial products` profitability have raised drastically among investors and occasionally led to disputes between banks and investors. However, there are still many wealth managers who excelled at their job and were trusted by their customers even after going through several devastating economic events.
The purpose of this paper is to determine the distinguishing characteristics of the top asset managers in D bank. With Myers-Briggs Type Indicator questionnaire we would portray and analyze their personalities, work capabilities, sales methods, and investment process. In conclusion, most elite financial advisors have characteristics of an inventor, a journalist, or a scholar. They also tend to have a proactive mindset toward their job and communicate with compassion. Because of these qualities, clients would deem their advisor as trustworthy and were satisfied with the services that they received. And most of all, they have the ability to support clients through financial difficulties and reach their financial goals. |
| Reference: | 1.張裕隆、葛門 (1997)，「心理測驗在預測壽險經理人員績效上的
運用」，人力資源學報。
2.陳健虎 (1998)，「高階管理者人格特質對全面品質管理實施之影
響」， 元智大學管理研究所碩士論文。.
3.黃思國 (2005)，中國信託財富管理演講講義。
4.林陽助 (2005)，「理財專員屬性, 關係銷售行為，品質與顧客忠誠
度關係之研究-以財富管理為例」， 台灣金融財務季刊，6(1)，
87-118。
5.廖信憲 (2006)，「高階主管之領導特質, 領導風格與領導效能的研
究-以台灣某一知名訓練機構的領導者為例」， 中興大學高階經理
人碩士在職專班學位論文。
6.全球財富管理趨勢論壇 (2007)，台灣金融研訓院。
7.陳杏綺 (2007)，「理財專員的人格特質, 時間管理與工作績效之關
聯性研究─ 以台南都會區為例」， 成功大學統計學系碩士論文。
8.江瑾鈴 (2008)，「理財專員的人格特質及情緒智力對工作績效影
響之研究-以T 銀行為例」， 成功大學高階管理碩士在職專班 學位
論文。
9.鄭俊英 (2008)，「理財人員人格特質與工作績效之關聯性—以 A
銀行為例」，逢甲大學經營管理碩士在職專班碩士論文。
10.羅明祥 (2010)，「人格特質、性別角色、工作績效與女性升遷關
係之研究-以 F 證券公司為例」，淡江大學企業管理學系碩士在職
專班學位論文。
11.唐銘宏 (2011)，「台灣USB隨身碟產業之設計策略探討」，國立
臺灣科技大學設計研究所碩士論文。
12.丁珮珺(2012)，「銀行理財專員財富管理行為分析探討-以北部地
區銀行為例 」，交通大學管理學院財務金融學程學位論文。
13.陳錫安 (2013)，「金融消費者對理財專員屬性偏好之研究-聯合
分析方法之應用」，國立中興大學行銷學系碩士論文。
14.鄭昭賢 (2014)，「金融海嘯後壽險經營的藍海策略-以南山人壽
為例」，交通大學管理學院高階主管管理碩士學程學位論文。
15.莊世杰、黃千容與許信仁 (2014)，「理財專員職業道德知覺對工
作績效的影響-兼論工作年資與主管支持的干擾效果」， 商業現
代化學刊，7(3)，219-244。
16.楊國斌 (2015)，「證券商OSU業務發展之研究」，國立政治大學
經營管理碩士學程碩士論文。
17.陳智泉 (2015)，「淺談台灣地區銀行及證券業財富管理面臨之挑
戰」，遠智證券。
18.世界經濟論壇中文摘要 (2015)，世界經濟論壇。
19.汪美伶 (2015)，「服務氣候，顧客導向行為與顧客情感承諾關聯
性之探討」，人力資源管理學報，15(1)， 27-54。
20.賴莉敏 (2015)，「台北地區銀行財富管理品牌權益、員工專業能
力、關係品質、顧客滿意度和顧客忠誠度影響關係之研究－以知
覺風險為調節變項」，臺灣科技大學碩士論文。
21.蔡佳惠 (2016)，「人格特質與工作績效相關性之研究-以本國銀
行理財專員為例」，文化大學企業管理暨國際企業管理研究所碩
士論文。
22.陳志倫 (2016)，「情緒智商對顧客忠誠度之影響: 以顧客導向行
為為中介角色」， 淡江大學企業管理學系碩士在職專班學位論
文。
23.彭素玲與陳馨蕙 (2017)，「2016-2017 年臺灣經濟形勢分析與
展望」，中華經濟研究院。
24.陳佳珍、吳柏寬與呂慧敏 (2017)，「2016-2017 年全球經濟形
勢分析與展望」，中華經濟研究院。
25.Allport, G. W. (1937), “Personality.” New York: Holt, pp.
173-181.
26.Bitner, M. J. (1990), “Evaluating service encounters: the
effects of physical surroundings and employee responses.” The Journal of Marketing, 69-82.
27.Crosby, L. A., Evans, K. R., & Cowles, D. (1990),
“Relationship quality in services selling: an interpersonal
influence perspective.” The journal of marketing, 68-81.
28.Debortoli, S., Müller, O., & vom Brocke, J. (2014),
“Comparing business intelligence and big data skills.”
Business & Information Systems Engineering, 6(5), 289-
300.
29.Furnham, A. (2016), “The elephant in the boardroom: The
causes of leadership derailment.” Springer.
30.Jung, C. G. (1921), “Psychology of the Unconscious: A
Study of the Transformations and Symbolisms of the Libido;
a Contribution to the History of the Evolution of Thought.”
Moffat, Yard.
31.Solomon, P. M., Sanders, D. B., & Rivolo, A. R. (1985), “The
Massachusetts Stony Brook galactic plane CO survey-Disk
and spiral arm molecular cloud populations.” The
Astrophysical Journal, 292, L19-L24. |
| Description: | 碩士
國立政治大學
經營管理碩士學程(EMBA)
104932143 |
| Source URI: | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0104932143 |
| Data Type: | thesis |
| Appears in Collections: | [經營管理碩士學程EMBA] 學位論文
|
Files in This Item:
| File |
Size | Format | |
|---|
| 214301.pdf | 1756Kb | Adobe PDF2 | 124 | View/Open |
|
All items in 政大典藏 are protected by copyright, with all rights reserved.
|
