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https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/119148
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| Title: | 跨國銀行法令遵循制度之探討
Discussion of the legal compliance of multinational banks |
| Authors: | 徐品文
Hsu, Ping-Wen |
| Contributors: | 黃國峯
徐品文
Hsu, Ping-Wen |
| Keywords: | 跨國銀行
法令遵循制度
策略規劃
國際擴張理論
環境分析理論 |
| Date: | 2018 |
| Issue Date: | 2018-08-01 16:54:21 (UTC+8) |
| Abstract: | 跨國銀行面臨快速變動且更繁雜的法規範與監理規範，因此更為倚重組織內部的法令遵循制度對於法令風險的管理。因而法令遵循制度的有效性與其如何有效落實日漸受銀行業的重視。台灣銀行業正積極向國際擴張，而近年來不乏國內銀行之海外分行遭當地監理機關處罰之情形，因此本文針對跨國銀行中總部與分行對於法令遵循制度之發展策略作為研究重心，探討法令遵循風險與法令遵循制度的特性，並說明在策略擬定的考量因素。借鏡匯豐集團於國際化的過程中，法令遵循制度的發展策略與其如何達成。最後透過分析台灣銀行業現況並說明國際化之趨勢，SWOT模型分析台灣跨國銀行之法令遵循，所擁有的優勢與劣勢以及全球銀行業所面臨之機會與威脅，擬定國內銀行於國際化過程中法令遵循制度之策略建議。
當銀行在國際化的過程中，法令遵循制度的策略除了面臨內部與外部因素的影響，亦存在著傳統國際策略全球化與在地化的拉扯，本文透過與台灣銀行業法令遵循的SWOT進行綜合分析，最終，針對正在進行國際化的銀行法令遵循制度發展策略上給予建議。
跨國銀行法令遵循制度之策略選擇，固然受到銀行規模的影響，惟法令遵循制度在各地監理機關的強制之下，對於想要國際化的銀行來說似乎不是一個可以節省的成本。本文認為台灣跨國銀行需建立全面一致性之法令遵循制度。以台灣作為總部建立法令遵循全球網絡，整合各分行之資源，減少重複性資源的浪費，建構一致性之法令遵循制度，這是國內銀行業的所具備的機會與優勢。建立法令遵循全球網絡輔以法令遵循輔助科技（Reg Tech）作為總部與各分行的連結，將各分行重複性的功能整合於總部；總公司法令遵循制度猶如固定成本，各地分行以其作為法令遵循制度的基礎將可以分攤總行法遵成本，有效降低每一分行建構法令遵循制度之單位成本。有鑒於台灣銀行法令遵循實施多年與政府的重視之下應具備建構集團法令遵循網路之能力，再加上台灣國際法令遵循人才專業能力中上且成本相對低，綜合上述因素本文認為以台灣作為法令遵循制度之全球部門為台灣跨國銀行之優勢與機會。 |
| Reference: | 文獻
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| Description: | 碩士
國立政治大學
企業管理研究所(MBA學位學程)
105363119 |
| Source URI: | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0105363119 |
| Data Type: | thesis |
| DOI: | 10.6814/THE.NCCU.MBA.050.2018.F08 |
| Appears in Collections: | [企業管理研究所（MBA學位學程）] 學位論文
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