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    Title: 理財專員流動率與銀行財富管理績效
    Finance commissioner and bank wealth management performance
    Authors: 魏米伽
    Wei, Mi Cie
    Contributors: 郭炳伸
    魏米伽
    Wei, Mi Cie
    Keywords: 流動率
    理財專員
    管理績效
    Date: 2015
    Issue Date: 2015-08-17 14:09:58 (UTC+8)
    Abstract: 在專業服務之領域中,對金融業者而言,財富管理是銀行當前最流行
    的金融服務,不只是花旗、匯豐、渣打等外商銀行在台灣的消費金融業務是主打財富管理,本國銀行中較具規模的國泰世華、台新、中信、台北富邦、等等,也鎖定這個市場猛攻。故近年來各家銀行紛紛成立理財服務部門,聘僱專職之理財專員為顧客量身訂做投資理財規劃。
    依據金管會所稱,瞭解客戶需求並規劃建議其所需之產品或服務,在國外稱為「客戶關係經理」(Relationship Manager,簡稱RM),在國內則一般稱為「理財專員」。所以,理財專員係對高資產客戶提供專業之財務規劃與投資諮詢服務,並加深客戶與銀行往來之關係度,為銀行高資產客戶之專屬服務人員。
    由於眾多金融機構爭先恐後投入這塊肥沃的大餅,「財富管理」已經取代傳統授信業務,成為金融業火拼新戰場。但是一窩蜂的財富管理熱,究竟有沒有什麼風險?銀行業者對『財富管理』業務的推展會面對甚麼樣的挑戰?並如何利用策略方案來贏得這場遊戲呢?
    本研究就利用理財專員流動率高的情形,它對財富管理業務的績效影響來探討分析,並如何讓財富管理績效能更加發展。
    "摘要 II
    目錄 II
    表目錄 II
    圖目錄 II
    第一章 緒論 2
    第一節 研究背景與動機 2
    第二節 研究目的與架構 2
    第二章 產業分析 2
    第一節 國人理財需求分析 2
    第二節 客製化的理財及流程 2
    第三章 理專流動率分析 2
    第一節 銀行業理財專員的流動率 2
    第二節 高流動率的原因與分析 2
    第四章 降低理財專員流動率策略分析 2
    第一節 組織差異化策略 2
    第二節 個人差異化策略 2
    第五章 結論 2
    參考文獻 2


    表目錄
    表 1-1:主要國家銀行業的淨利差 2
    表 1-2:A銀行績效雷達圖 2
    表 1-3:A銀行績效雷達圖數字成績明細表 2
    表 1-4:CFP 的最新2015年國內金融業別分布概況 2
    表 2-1:「財富管理」業務客製化彙整與分析 2
    表 3-1:A銀行近3年行員與理專離職率比較表 2
    表 3-2:A銀行103年度招募理財專員及汰換離職數明細表 2
    表 3-3:台灣各大銀行應徵理財專員的條件整理 2
    表 3-4:人力銀行依銀行分行規模人數、教育程度、與工作年資進行交叉分析理專的固定薪水調查統計表 2


    圖目錄
    圖 2-1:財富管理市場發展時期圖 2
    圖 2-2:財富管理引導客戶投資決策之規劃程序 2
    圖 4-1:服務業金三角的行銷架構 2
    Reference: 中文文獻
    1.余慶華,2001,消費金如從業人員之工作投入、工作滿足、薪酬福利與工作績效之相關研究-以高雄地區銀行為例,國立中山大學人力資源管理研究所碩士在職專班碩士論文。
    2.巫喜瑞,2001,服務業內部行銷導向、組織支持、工作滿足及顧客導向間關係之研究-以銀行業為例,國立中山大學博士論文。
    3.巫喜瑞、黃俊英,2000,內部行銷概念及其與人力資源管理得比較,企銀季刊,第23卷第3期,125-133頁。
    4.李佩芬,2002,私人銀行到府服務,數位時代。
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    7.林元培,2003,顧客關係管理模式下市場區隔策略之研究-以財富管理為例,長庚大學企業管理研究所碩士論文。
    8.林啟仁,2005,銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究-從業人員認知差異分析,國立高雄第一科技大學金融營運研究所碩士論文。
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    10.徐彥賢,2005,我國銀行理財專員離職傾向之行為研究,逢甲大學經營管理研究所碩士論文。
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    12.陳妍辰,2003,情緒勞務、工作特性、工作滿足與組織公民行為之相關研究,義守大學管理研究所碩士論文。
    13.揚聲遠,2005,銀行理財專員之特徵、態度與績效-以台灣地區某銀行為例,輔仁大學管理學研究所碩士論文。
    14.廖明宏,2003,銀行理財專員之甄訓與績效管理之實證分析-以T銀行為例,逢甲大學保險研究所碩士論文。
    15.蕭育芬,2002,企業之內部行銷作為、績效評估方式、授權、公司顧客導向策略與員工顧客導向關係之研究,中山大學企業管理學系研究所碩士論文。
    英文文獻

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    9.McClelland, D. C. (1973). Testing for competence rather than for intelligence. American Psychologist, 28(1), 1-24.
    10.McLagan, P. A. (1980). Competency models. Training Development Journal, 34(12), 22-26.
    11.Thomas,Dan,R.E.(July August 1978),Strategy is different in service business. Harvard business review,56,156-165
    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    102932178
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102932178
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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