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    Please use this identifier to cite or link to this item: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/78832


    Title: 我國壽險資金運用於不動產投資模式之研究
    A Study on the Real Estate Investment in Life Insurance Funds
    Authors: 蘇睿信
    Contributors: 呂桔誠
    江永裕
    蘇睿信
    Keywords: 不動產投資
    壽險業
    即時利用並有收益
    Date: 2015
    Issue Date: 2015-10-01 15:19:27 (UTC+8)
    Abstract: 就壽險業所收取的保費除支應公司營運費用外，尚須提存準備支付未來被保險人申請理賠之用，因此必須就資金面加以妥適運用來獲取合理的報酬，然壽險資金的收益除死差異及費差異外，最主要的來源則為投資的收益。依據保險事業發展中心統計資料顯示，本國壽險公司103年整體壽險資金規模已達16.5兆元，其中不動產投資金額約為1.08兆元，佔總投資金額約6.5%，如此龐大的金額若投資不當恐造成公司財務惡化，將連帶影響公司的清償能力；由於壽險法規對不動產投資項目及操作方式未有明確之規範，監理機關為求監理之一致性，制訂「保險業辦理不動產投資有關即時利用並有收益之認定標準及處理原則」並輔以正面表列方式的不動產投資標的規範，藉以限制壽險業投資不動產之行為。本研究係探討壽險資金在不動產投資的操作模式，由監理法規針對不動產投資標的、交易行為及交易限額的規範予以歸納彙整，並以實際壽險公司投資案例及裁罰案例分析探討其背後的投資策略，希望能提供不同角度的思考提供壽險公司不動產投資人員及監理機關之參考。另為防範壽險公司的取巧行為，建議主管機關可採行加強壽險公司嚴謹的內部控制制度、加重壽險公司內部簽證會計師、精算師及獨立董事、監察人等之責任及加深壽險公司違規處罰的力度等，唯有從公司治理的基本面著手，才能導正壽險公司不當的行為。
    Reference: 1、呂桔誠（民104年3月17日）。Toward a Competitive Financial Services Sector。國立中山大學新光金融講座演講紀錄，高雄市。
    2、江朝國（2003）。保險業之資金運用。台北市：財團法人保險事業發展中心。
    3、李虹瑾（1998）。壽險業資金投入不動產市場之方式與模擬投資組合績效評估（碩士論文），國立政治大學保險學系，台北市。
    4、吳瑞雲、郭德進（2002）。保險法理論與實務。台北市：華泰文化事業股份有限公司。
    5、何柏暐（2014）。海外直接不動產投資研究－以臺灣壽險業為例（碩士論文），台北大學不動產與城鄉環境學系，台北市。
    6、徐佩喬（2014）。台灣保險業之股市及不動產投資風險（碩士論文），朝陽科技大學保險金融管理學系，台中市。
    7、許現得（2009）。我國上市壽險公司不動產投資之研究（碩士論文），逢甲大學風險管理與保險研究所，台中市。
    8、張佩湘（1996）。壽險公司可用資金之結構性分析（碩士論文），國立政治大學保險學系，台北市。
    9、黃秀玲（2004）。保險學。台北市：平安出版有限公司。
    10、楊星治（1989）。台灣地區壽險公司不動產投資之理論及其發展之研究（碩士論文），逢甲大學保險研究所，台中市。
    11、銀瑞春（2013）。分析壽險業如何投資固定收益商品及其收益－以國泰人壽為例（碩士論文），國立中山大學財務管理學系研究所，高雄市。
    12、蔣榮源（1994）。壽險公司資金運用於不動產投資之研究（碩士論文），國立政治大學保險學系，台北市。
    13、潘橋緯（2007）。我國保險業投資保險相關事業及不動產之法規影響評估分析（碩士論文），世新大學法律學研究所（含碩專班），台北市。
    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    97932202
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0979322021
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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