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    Please use this identifier to cite or link to this item: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/98588


    Title: 壽險業類全委保單的演進與策略分析
    Development and Strategic Analysis of Discretionary Investment Policy in Taiwan Life Insurance Industry
    Authors: 洪瑞霙
    Contributors: 張士傑
    洪瑞霙
    Keywords: 類全委保單
    退休金規劃
    全權委託投資帳戶
    Date: 2016
    Issue Date: 2016-07-01 15:04:31 (UTC+8)
    Abstract: 類全委保單為保戶「委託」壽險公司進行投資，壽險公司「再委託」投信公司代操，除了具備「保險」和「投資」的功能，最大的特色是保戶不需自選投資標的，一切交由專業基金經理人代操，訴求退休金規劃等長期理財目標，是最近五年來規模發展最快的投資型保單，類全委保單市占率已達投資型保單的六成。
    依投信投顧公會網站資料顯示，類全委保單自2007年推出至2015年12月，台灣市場已有150檔類全委保單，有效契約資產規模達4,138億，並帶動27家基金公司陸續加入全委戰場。本研究主要是以參閱國內外相關著作、論文、期刊、報章雜誌及官方網站等相關資訊，瞭解台灣投資型保險商品發展之相關法規、保費占率及通路經營現況；透過業績統計及商品比較分析，探討類全委保單熱賣的原因，另將分別從商品分潤模式、資源整合綜效及投資環境的變化，來探討類全委保單的經營策略與通路發展模式，並檢視壽險業者在挑選類全委保單代操機構的應注意事項。
    本研究匯整過去八年壽險業推動類全委保單的實務經驗，分別從法令面、商品面及行銷面提出建議與看法，希望能促進投信業者提高代操帳戶的績效表現並強化投資組合的風險分散效果。同時，將類全委保單納入「勞退自選平台」之退休金自選方案，除了讓勞工可依個人投資屬性自選投資標的，也為壽險業創造更穩定的保費收入，讓資產管理公司的全權委託投資業務穩定成長，同時也能為保戶量身打造永續退休金。
    Reference: 一、 中文文獻：
    賴本隊(2002)，台灣壽險業投資型保險商品的發展與現況，壽險季刊第126 期
    陳威光(2003)，新金融商品個案集Ⅰ，智勝出版
    林治皓(2008)，投資型保險經營與銀行保險策略對壽險業獲利能力之影響分析，實踐大學財務金融與保險研究所
    吳鴻麟(2015)，投資型保險在傳統通路與銀行通路行銷策略之研究--以A 人壽保險公司為例，國立台北大學國際財務金融碩士在職專班碩士論文
    林雍善(2004)，銀行銷售投資型保單成功個案分析，國立中央大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文
    李美伶(2005)，投資型保險商品之通路策略，國立臺灣大學國際企業學研究所碩
    康榮寶、陳燕錫(2000)，全權委託投資業務（代客操作） 之介紹、比較及評論 （上），會計研究月刊第181期
    許仁綜(2008)，全權委託績效評估與風格型態分析，國立中央大學財務金融學系碩士論文
    張耀文(2009)，證券投資信託公司於全權委託業務之風險管理，碩士論文
    國立政治大學經營管理碩士學程
    劉繼仁(2001)，「投資人全權委託之投資策略」，碩士論文，國立政治大學
    國際貿易學系
    劉友威(2003)，「台灣全權委託代客操作市場之行銷策略分析」，碩士論文國立政治大學經營管理碩士學程，全球經營與貿易組
    張士傑(2016)，「放寬保險業因增加投資效益目的從事衍生性金融商品交易範圍與作業程序及開放投資型保單投資標的範圍納入期貨信託基金之研究」，中華民國期貨業商業同業公會一百零四年度委託研究計畫，國立政治大學
    淳洋(2002)，解讀巴菲特，海鴿出版社
    二、 中文期刊
    林讓均、王志鈞(2015)，退休後的你 會過什麼生活，遠見雜誌
    方雪俐(2016)，好險，壽險保費收入成長保一！現代保險，2月
    賴怡君(2015)，類全委保單大揭密，Smart智富專刊
    洪書君(2015)，一次搞懂類全委保單，Smart智富，2015秋季號
    朱美宙(2016)，類全委火紅 聯博稱霸 總規模突破4,000億 富蘭克林華美、國泰、施羅德、摩根擠進前五名，經濟日報，2015/04/15
    常 聞(2015)，類全委保單成本拆解，今周刊專刊
    洪淑妍(2009)，投資型保單的春天來了？！，現代保險健康+理財雜誌
    賴怡君(2015)，自己的資產自己護 做好研究功課再進場，Smart智富專刊
    賴雅淳(2014)，3指標+3步驟 挑選速配的類全委保單，Money錢
    周思含(2014)，難戒「笨儲蓄」上班族退休大隱憂，今周刋，第938期
    施禔盈(2015)，一次就搞懂配息、類全委保單，Money錢，第99期
    穆震宇(2012)，月銷百億 配息保單買氣強強滾，現代保險， 11月
    彭禎伶(2014)，金管會 封殺利變壽險，中時電子報，2014.08.22
    林竹(2014)，不用自選標的，還有回撥金可領--如何挑對合適的類全委保單？，Smart智富月刊， 11月
    孫彬訓(2015)，後收型基金惹議，三業者停賣，工商時報，2015/11/26
    張舒婷(2015)，理專不抽一毛佣金 如何讓基金募爆百億?商業週刊1458期
    林竹(2015)，政策大轉彎，1000萬勞工權益受影響 勞退自選喊卡 退休準備別指望政府，Smart智富月刊，10月
    陳欣文(2016)，微利時代 保險商品賣相佳，中時電子報，2016/4/5
    孫中英(2016)，黑天鵝亂飛　類全委保單績效跳水，聯合新聞網，2016/1/18

    三、 相關網站:
    1. 中華民國人壽保險商業同業公會網站http://www.lia-roc.org.tw
    2. 財團法人保險事業發展中心 https://fsr.tii.org.tw
    3. 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會http://www.sitca.org.tw/
    4. CME集團，「10 Compelling Reasons to Consider Adding Managed Futures to Your Portfolio」。http://www.cmegroup.com/education/10-reasons-to-consider-managed-futures.html
    4. Money DJ財經知識庫：http://www.moneydj.com/
    5. 金融監督管理委員會網站：http://www.fsc.gov.tw/
    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    103932122
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0103932122
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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