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    Please use this identifier to cite or link to this item: https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/112167


    Title: 台灣證券投資信託業之行銷策略-以H投信為例
    The marketing strategies of Taiwan asset management-H company
    Authors: 詹益銘
    Chan, Edward
    Contributors: 郭炳伸
    詹益銘
    Edward Chan
    Keywords: 投信
    行銷策略
    金融監理
    Date: 2017
    Issue Date: 2017-08-28 11:29:38 (UTC+8)
    Abstract: 根據萊坊(Knight Frank)『2016年財富報告』 中指出，亞洲地區為過去十年及未來十年全球超高淨值人士人數增長最快的地區。在2015-2025年的預測中，台灣為超高凈值人士成長排名第17名，成長率為48%。可見台灣高資產客戶的財富累積實力在全球具有相當地位。也因此，台灣成為各國金融機構積極佈局之地，不僅各家私人銀行虎視眈眈，商業銀行的財富管理、證券與壽險業無不端出最高規格爭取客戶認同。而個案公司因集團組織調整之故，於2012年裁撤台灣投信的直銷團隊並關閉零售業務，將約新台幣360億的基金規模推出門外，同業譁然。
    而個案公司的母集團作此決定其來有自，其一來自2012年因涉及協助墨西哥毒梟洗錢被美國財政部罰以19億美元並於以緩起訴處分，美國財政部要求H集團全球分支單位，需在防制洗錢及防範金融犯罪的控管上嚴格執行相關規定，五年內符合其要求才得以解除緩起訴。H集團因此全球調整旗下組織，將集團內唯一有直銷與零售業務的單位於以裁撤，全球組織得以一致化。以致在全球政策執行上更能有效達成目標與評估相關執行結果。
    其二，在全球法遵意識高漲下，防範洗錢與資恐的相關法令訂定愈趨嚴謹，一旦違反相關法令，罰則金額遠高於業務拓展所得，這也是母集團為何要限縮台灣投信子公司個別客戶的風險曝露，並嚴控法令遵循成本，試圖轉嫁至集團銀行通路的權宜之計。
    而個案公司因法遵議題而在行銷策略上有所轉彎，表面上在業務發展受到諸多限制而有所停滯，但長期看來卻得到體質調整並強化優勢減弱威脅的策略發展。
    Reference: 1. 投信投顧公會，「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會三十週年特刊」，2014年
    2. 黃文彥，「信託業與證券投資信託事業競合分析之研究」，國立交通大學，碩士論文，民國93年6月。
    3. 投信投顧公會，「104年報」，2015年
    4. 高玉菁，「從近期投信相關法令修正探討資產管理業之發展契機」專題，證期局，民國102年9月16日。
    5. 安永，「Could your clients’ needs be your competitive advantage?」，2016年
    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    102932164
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0102932164
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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