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    题名: 財富管理時代銀行信託業務行銷策略之研究 ─ 以共同基金為例
    作者: 林義畔
    贡献者: 沈中華
    林義畔
    关键词: 財富管理
    信託業務
    行銷策略
    信託業務行銷策略
    銀行行銷策略
    共同基金
    理財專員
    理財專櫃
    貴賓理財
    assets management
    Trust
    Mutual Fund
    日期: 2002
    上传时间: 2009-09-18 14:41:27 (UTC+8)
    摘要: 由於近年來國內金融環境丕變，「微利時代」來臨，在面對金融控股公司跨業平台整合行銷的競爭環境時，銀行組織也為此因應經營策略之改變而面臨調整，手續費收入也變成銀行獲利的另一項重要來源。也因為金融控股公司跨業銷售平台之建立，銀行貴賓理財服務便成為「財富管理」銀行極重要的一環，共同基金也躍居金融百貨化重要的金融商品，對於共同基金之商品屬性與各理財投資人行為之關聯性研究，則成為金融整合性行銷成功之關鍵要項。

    本論文採用問卷調查法為工具，進行探索性研究。藉由對銀行貴賓理財客戶之問卷，瞭解其個人理財屬性及與商品屬性之關聯程度，用以對客戶之市場區隔、目標市場選擇，並提供業者制定行銷策略之參考。本研究透過問卷方式以理財投資人個人基本資料背景，了解每一不同理財投資人對購買共同基金的資訊來源、購買動機、選擇種類考慮要素與基金型態、及對理財專櫃認同度等看法與傾向。

    經由本研究分析後發現以下主要結論：
    1、影響購買共同基金的資訊來源，無論整體投資人或區分不同背景交叉
    分析結果，主要以經由銀行行員介紹為主。
    2、決定購買共同基金的動機，無論整體投資人或區分不同背景交叉分析
    結果，主要為因存款利率太低，希望能有較高收益之替代性金融商
    品。
    3、選擇基金種類考慮因素，銀行顧客無論整體投資人或區分不同背景交
    叉分析結果，主要多選擇風險較小的全球型基金，其次則為選擇以按
    月固定配息的基金商品。
    4、認為投資所得高低與經濟景氣同步關係程度，普遍多認為具有很大關
    係，尤其教育程度愈高者愈能認同投資收益與景氣狀況具有關聯性。
    5、購買共同基金投資型態優先順序，銀行之理財客戶，較多願選擇債券
    型基金；女性投資人較偏重於債券型基金，男性投資人則略偏重於股
    票型基金；年輕投資人有較高比率會選擇股票型基金外，隨著年齡增
    加，購買債券型基金的比率相對提高。
    6、銀行設立理財專櫃對個人理財投資影響性，多持有非常正面影響之看
    法；年齡愈大的投資人，財富能力愈大，其愈需要理財專櫃的服務方
    式；所得愈高者或家庭投資理財金額愈高者，對理財專櫃的需求亦愈
    大。
    7、購買理財商品時，可以討論及研究的對象，以銀行理財專員為最主要
    諮詢對象；經由交叉分析結果，女性客戶多較願意與銀行理財專員保
    持良好互動關係，做投資決策時會尋求銀行理財專員討論。
    參考文獻: 一、中文部份：
    1、黃啟瑞， 共同基金-行銷策略之研究，政大企研所未出版的碩士論
    文，民85年。
    2、李明仁， 台灣開放式債券型基金之績效研究，政大企研所未出版的碩
    士論文，民85年。
    3、許世盟，國內共同基金對股市影響之研究，政大企研所未出版的碩士
    論文，民84年。
    4、朱佳莉，多層次傳銷事業行銷策略之研究，政大企研所未出版的碩士
    論文，民83年。
    5、張福榮，金融行銷，五南圖書出版公司，民85年3月。
    6、Harry Beckwith 作，劉慧玉 譯，服務行銷新策略：打開核心四把
    鎖，臉譜出版，民90年。
    7、Louis E. Boone/David L. Kurtz 著，高中/陳淑貞/黃小玲/謝碧珠
    譯，行銷學，五南圖書出版公司，民88年5月。
    8、陳春山，資產管理-二十一世紀的明星產業，財團法人台灣金融研訓
    院，民89年。
    9、謝維國，銀行與理財，財團法人台灣金融研訓院，民90年。
    10、陳月珍，信託業的經營與管理，財團法人台灣金融研訓院，民89年9
    月增修訂二版。
    11、賴源河/王志誠，現代信託法論，五南圖書出版公司，民85年3月。
    12、張正 主編，零利率時代來臨-你該怎麼辦？，聯經出版事業股份有限
    公司，民91年。
    13、McKinsey 金融群 原著，周君詮 譯，新•銀行戰略革新-追求成長與
    收益的源泉，財團法人台灣金融研訓院，民88年。
    14、司徒達賢，策略管理，遠流出版公司，民87年二版。
    15、吳思華，策略九說-策略思考的本質，麥田出版公司，民86年。
    16、理財規劃實務編纂委員會，理財規劃實務，財團法人台灣金融研訓
    院，民91年。
    17、韋柏爾 (Webber, Harry) 作 ，市場區隔戰法 : 活用區格行銷的15
    個攻略典範，商業周刊出版，民88年。
    18、喬友慶/楊國彬/官志亮 合著，顧客導向的服務業行銷分析-以華信銀
    行MMA為例，交通銀行產業金融季刊109期，89年12月。
    19、國立政治大學陳威光等著，服務業管理個案，智勝文化事業出版，87
    年。
    二、英文部份：
    1、Philip Kotler, “Marketing Management-Analysis, Planning,
    Implementation, and Control”, Ninth Edition
    描述: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    89932039
    91
    資料來源: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0089932039
    数据类型: thesis
    显示于类别:[經營管理碩士學程EMBA] 學位論文

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