政大機構典藏-National Chengchi University Institutional Repository(NCCUR):Item 140.119/54323
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    Title: 財富管理投資人理財風險認知之研究
    The study of the financial risk awareness of wealth management clients
    Authors: 涂忠泉
    Contributors: 鄭宇庭
    涂忠泉
    Keywords: 金融危機
    理財風險認知
    理財顧問特質
    邏吉斯迴歸分析
    Date: 2011
    Issue Date: 2012-10-30 10:43:01 (UTC+8)
    Abstract: 2008年10月美國次級房貸風暴導致世界各大投資銀行面臨鉅額虧損，在經歷本次嚴重的金融危機後，國人對於理財風險認知程度有否變化？以及選擇金融理財顧問的標準將會如何轉變？基於以上研究動機，本研究首先探討有關金融危機前後投資者之背景變數，對理財風險認知，以及金融危機前後和理財風險認知對金融理財顧問特質偏好之影響，最後依據研究結果提出建議供銀行業者參考。本研究採用問卷調查法蒐集原始資料，以驗證相關的研究問題和假設。研究結果如下：
    ㄧ、在金融危機前後投資人的理財風險認知，在與理財顧問的關係上有顯著差異。金融危機前投資人與理財顧問的關係似乎較為緊密，也相對信任理財顧問。而金融危機後投資人並不認為理財顧問很會資產配置、也不覺得理財顧問值得信賴。
    二、為了進一步探討金融危機前後投資人理財風險認知的不同是否影響對理財顧問特質偏好，本研究以邏輯斯迴歸模型進行分析。邏吉斯迴歸分析之實證發現，金融危機前客戶的理財風險認知與金融危機後客戶的理財風險認知呈現明顯差異。金融危機前投資人與理財顧問的關係似乎較為緊密，也相對信任理財顧問。而金融危機後投資人並不認為理財顧問很會資產配置、也不覺得理財顧問值得信賴。
    "目 錄 I
    表目錄 II
    圖目錄 III
    第壹章 緒論 1
    第一節 研究背景與動機 1
    第二節 研究目的 2
    第三節 研究流程 3
    第貳章 文獻探討 5
    第一節 金融危機緣起 5
    第二節 金融危機之相關研究 6
    第三節 風險與風險認知的定義 8
    第四節 財富管理業務探討 11
    第五節 投資人之理財風險認知及對理財顧問特質偏好之相關研究 14
    第參章 研究方法 17
    第一節 分析架構與問卷設計 17
    第二節 統計分析方法 18
    第肆章 實證分析 24
    第一節 敍述性統計之投資人背景變項分析 24
    第二節 敍述性統計之投資人之理財風險認知 29
    第三節 信效度分析 37
    第四節 卡方檢定 38
    第五節 邏吉斯迴歸分析 44
    第伍章 結論與建議 46
    第一節 結論 46
    第二節 建議 47
    參考文獻 48
    附錄 52
    Reference: 一、 中文文獻
    1. 宋明哲，2001年，現代風險管理，五南圖書出版股份有限公司。
    2. 辛喬利、孫兆東，2008年，次貸風暴，梅霖文化出版公司。
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    7. 許世芸、蔡進發、蕭至惠、李佳臻，2005年，關係行銷對服務品質、關係品質與顧客忠誠度影響之研究--以銀行業財富管理中心為研究對象，管理實務與理論研究，頁144-166。
    8. 陳碧芬，2009年12月17日，《金融》標普：後金融海嘯策略風控至上，工商時報。
    9. 葉慧心，2009年10月8日，投資型保單銷售攀升，經濟日報B2版。
    10. 楊少強，2008年，雷曼兄弟破產啟示錄-金融海嘯，商業週刊1087期，9月。
    11. 賴鈺城、鄭雅方，2005年，銀行財富管理業務與投資人理財需求之研究--以高雄市投資人為例，貨幣市場，第9卷第6期，頁1-24。
    12. 藍鈞達，2008年，南部人理財守穩北部人敢衝，自由時報財經綜合C2版。


    二、 英文文獻
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    Description: 碩士
    國立政治大學
    經營管理碩士學程(EMBA)
    99932186
    100
    Source URI: http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0099932186
    Data Type: thesis
    Appears in Collections:[Executive Master of Business Administration] Theses

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