Loading...
|
Please use this identifier to cite or link to this item:
https://nccur.lib.nccu.edu.tw/handle/140.119/31994
|
| Title: | 理財專員業績之影響因素分析—以T銀行為例
Determinants of financial advisor` performance─evidence form T bank |
| Authors: | 李啟棟
Lee, Chi Tung |
| Contributors: | 黃智聰
Huang, Jr Tsung
李啟棟
Lee, Chi Tung |
| Keywords: | 財富管理
理財專員
人口統計變數
工作績效
wealth management
financial advisor
job performance
demographic variables |
| Date: | 2008 |
| Issue Date: | 2009-09-14 12:41:46 (UTC+8) |
| Abstract: | 金融服務業乃一國經濟發展中重要樞紐，也是支持產業發展之經濟命脈。回顧台灣金融業近30年來的軌跡，可以說就是一部台灣經濟發展史的縮影。金融發展之於經濟成長，如同血液循環之於身體，一旦循環阻塞，健康立即出狀況。因此一旦金融機構資金中介角色不順暢，經濟成長肯定受到嚴重的打擊，同時產生不少社會問題。 2003年起，台灣各金控公司與銀行間，開始大力的拓展財富管理業務。T銀行則於2007年7月1日才正式開辦財富管理業務，在同業中是起步最晚。本研究旨就財富管理市場之經營特質，針對T銀行所屬全體理財專員，從各項人口統計變數中，探討對工作績效之影響，作為業者日後甄選理財專員、管理與培訓時建請卓參，俾利積極發展財富管理業務，超越同業，成為相關領域的巨擘。
本研究採用郵寄問卷調查法，對T銀行全體127位理財專員全面寄發，以Limdep 9.0統計軟體進行各項資料分析，並輔以實證模型分析來驗證各項假設，經研究後主要發現：
T銀行的理財專員的教育程度、服務的地區、與顧客溝通使用的語言均與工作績效呈現顯著差異；而理財專員每日工作時數、擁有貴賓客戶數量，與工作績效呈現顯著正影響。理財專員擁有證照的張數，與工作績效呈現顯著負影響；理財專員在中、南部地區使用國語行銷則與工作績效呈現顯著負影響。
若採納研究建議，T銀行於財富管理業務上，當可獲致極大的進展。將於同業中取得優勢、營業績效蒸蒸日上，市占率將名列前矛。
The financial services industry is one of the most important sectors for the economic growth and development of a country. It also functions as the lifeline supporting the development of business and industry of a nation. The business track for the past three decades of the financial services industry indeed reflects the overall big picture of Taiwan`s economic development. Financial development to the growth of economy is just as the circulation of the blood to the body. Once the financial institutions fail the role of financial intermediaries, economic growth will undoubtedly have a grave impact resulting in a lot of social problems. Since 2003, Taiwanese financial holding companies and banks have been trying hard to develop wealth management business. T-Bank engaged in this business on July 1, 2007, which is the latest bank to start wealth management business in the industry. This study is to investigate the impact of demographic variables toward job performance, especially to the financial advisors in T-Bank, based on the operating characteristics of financial management market. The research results can provide valuable suggestions to T-Bank in terms of hiring, training and management of financial advisors, which can help to actively expand its wealth management business and make it a leading role in the industry.
Using the mailed questionnaire method, 127 copies of questionnaire had been sent out to all the financial advisers of the T-Bank. All the data were analyzed by statistical software Limped 9.0. The empirical model was then utilized to verify all the hypotheses. The major findings of this study are as follows:
There are significant differences between the work performance and the education level of the advisers, their serving area, the language they use when communicate with customers; their daily working hour and the number of VIP customers in individual account has significant positive influence to the work performance. The number of certificate each advisor possesses has significant negative influence to the work performance; conversing in Mandarin Chinese in central and southern Taiwan has significant negative influence to the work performance.
T-bank will gain tremendous progress in wealth management business if it adopts the proposed suggestions in this study. It will also have strong competitive advantages among the industry. Its business will flourish and have the top rank in market shares. |
| Reference: | 中文部份：
王昭正、朱瑞淵譯（1999），(Thomas W. Mangione著)，《郵寄問卷調查》。台北：弘智出版社。
王俊弼（2006），《專業能力、互動強度、關係品質與顧客關係管理績效之實證研究-以辦公家具個案公司為例》。台北：中國文化大學國際企業管理研究所碩士論文。
王鶴松、賴美如（2007），「美國次級房貸風暴之成因及影響」，《台灣經濟金融月刊》，43（12），頁1-16。
朱慶龍（2003），《五大人格特質、工作價值觀和工作滿意三者相互關係之研究》。台北：國立政治大學心理學研究所碩士論文。
江錦樺（2001），《人格特質與組織文化之適配性對工作績效之影響－以高科技F公司為例》。桃園：國立中央大學人力資源管理研究所碩士論文。
沈慶龍（1994），《人格特質、影響方法與業務員績效之研究─以兩家汽車公司為例》。台北：國立中興大學企業管理學系碩士論文。
李序僧（1992），《管理心理學》。台北：哈佛企管顧問公司。
李靜琪（2002），《銷售才能與銷售績效關係之探討》。台北：國立中興大學企業管理學系研究所碩士論文。
李再長、李俊杰、曾雅芬（2005），「大型企業組織生涯管理、個人生涯規劃、個人人格特質、工作滿意度之關聯研究」，《人力資源管理學報》，5(1)，頁53-76。
9, 5-17.
網站：
中央銀行http://www.cbc.gov.tw/
中時報系新聞資料庫http://www.infotimes.com.tw/nwb/se.htm
台灣經濟研究院產經資料庫http://www.tier.org.tw/
台灣金融研訓院http://www.tabf.org.tw/tw/
金管會銀行局http://www.fscey.gov.tw/
臺灣銀行http://www.bot.com.tw/
聯合知識庫http://udndata.com/library/
李佩芬、陳昆得（2003），「財富管理第一紀元」，《數位時代双週刊》，45，頁94-97。
李淑慧（2009），「金融」，經濟日報，2009年5月12日A13版。
何福田、羅瑞玉（1992），《教育改革與教師專業化》，教育專業， 輯於中華民國師範教育學院主編。台北：師大學苑，頁1-30。
邱明真（2003），《金融理財專員之核心能力、人格特質與工作績效之相關研究─以C銀行為例》。桃園：國立中央大學人力資源管理研究所碩士在職專班碩士論文。
林孟宗（1979），「特殊教育師資專業能力分析研究」，《新竹師範學院學報》，第5期，頁125-212。
林陽助（2005），「理財專員屬性、關係銷售行為、關係品質與顧客忠誠度關係之研究—以財富管理為例」，《台灣金融財務季刊》，6（1），頁87-118。
林昭岑（2005），《製程工程師人格特質與工作績效之相關性研究-以N科技公司為例》。台北：明志科技大學工程管理研究所碩士論文。
林惠真（2006），《壽險業務員人格特質與工作績效之關聯性研究－以國內個案壽險公司為例》。桃園：國立中央大學人力資源管理研究所碩士在職專班碩士論文。
周文欽（2004），《研究方法-實徵性研究取向》。台北：心理出版社。
房冠寶（2000），《人格特質與工作績效的關聯性研究﹕以證券業後勤行政人員為例》。台北：國立台灣科技大學管理研究所碩士論文。
吳明隆（2000），《SPSS統計應用與實務》。台北：松崗文魁圖書公司。
吳明隆（2008），《論文寫作與量化研究》。台北：五南書局。
吳碧姬（2003），《人力資源管理部門專業能力及角色對組織績效之影響─以海峽兩岸高科技產業為例》。桃園：國立中央大學人力資源管理研究所碩士在職專班碩士論文。
孫中英（2009），「財富」，聯合報，2009年4月3日B1版。
孫本初（2001），《公共管理》。台北：智勝出版社。
許雅隸（2001），《主管領導型態、員工人格特質、組織激勵制度與員工工作績效之相關性─以保險業務員為例》。花蓮：國立東華大學碩士論文。
徐蓉芬（2003），《研發人員人格特質與工作績效關係之研究-以某高科技公司為例》。桃園：國立中央大學人力資源管理研究所碩士論文。
徐翠鍈譯（2000），(內田 治．醍醐朝美着)，Successful Questinnaire Survey Practice《問卷調查應用入門》。台北：小知堂出版社。
郭欣易（2000），《人格特質與激勵偏好、工作態度、工作表現之相關性研究》。台北：世新大學觀光學系碩士班碩士論文。
郭世豪（2004），《專業能力、互動強度、關係品質與顧客關係管理績效之實證研究－以高高屏地區三大國產與進口車銷售業顧客為例》。高雄：樹德科技大學經營管理研究所碩士論文。
張火燦（2000），《策略性人力資源管理》。台北：揚智文化出版社。
張春興、林清山（1986），《教育心理學》。台北：東華書局。
張涵洋（2001），《社區大學方案規劃人員專業能力重要性及實際應用之分析》。嘉義：國立中正大學成人及繼續教育學系碩士論文。
張育菁（2006），《理財專員的專業能力、人格特質與工作績效之相關性》。台北：東吳大學國際貿易學系碩士論文。
陳昆德（2002），《金融業關係行銷之研究-以財富管理為例》。台北：東吳大學企業管理系碩士論文。
陳建陽（2005），《人格特質、知識管理認知、專業能力對工作績效影響之研究－以警察機關交通事故處理為例》。嘉義：南華大學管理科學研究所碩士論文。
陳准華（2006），《眷服單位幹部知識管理、專業能力與工作績效關係之研究》。新竹：中華大學科技管理研究所碩士論文。
陳志良（2006），《災害搶救組織資訊科技應用、專業能力、知識管理績效與搶救績效關係之研究－以雲嘉地區為例》。嘉義：南華大學管理科學研究所碩士論文。
陳雅怡（2006），《業務員人格特質與工作績效關係之研究：探討工作心情、工作態度與行為的中介效果》。嘉義：南華大學管理科學研究所碩士論文。
陳雅燕（1998），《期貨商業務員之背景、人格特質與工作績效之相關研究》。台北：國立臺灣師範大學工業科技教育研究所碩士論文。
陳秋燕（2006），《理財顧問工作績效表現與個人屬性構面之關係探討-以S銀行為例》。台北：淡江大學國際貿易學系國際企業學碩士在職專班碩士論文。
黃英宗（1993），《現代人力資源管理》。台北：華泰出版社。
黃梓蒼 (2007) ，「認識臺灣財富管理市場內涵之研究—兼論理財專員（顧問）之養成」，《台灣經濟金融月刊》，43（12），頁28-29。
黃彩霖（2003），《醫院行政人員的人格特質、工作壓力、工作投入、專業承諾及工作績效之相關性研究》。嘉義：南華大學管理研究所碩士論文。
彭玉珍（2001），《高職餐飲管理科教師專業與教師效能之研究－以台灣北區為例》。台北：中國文化大學生活應用科學研究所碩士論文。
葉銀華（2009），「名家觀點」，經濟日報，2009年3月16日A4版。
曾志堯（2006），《做個頂尖的理財專員》。台北市：我識出版社。
曾志堯（2003）， 「全方位理財專員提昇競爭力三大主軸－知識力、科技力、行動力」，《國際投資月刊》2003年8月，頁72-73。
揚蓁海（2007），「我國銀行存放款利差減少原因剖析與因應對策」，《中央銀行季刊》，29（2），頁45。
湯清芳（2003），《銀行理財專員銷售壽險商品之探討》。高雄：國立高雄第一科技大學風險管理與保險所碩士論文。
楊一峰、葉坤麟（2008），「業者產品專業能力與品牌形象對消費者購買意願之研究：探討主效果及交互效果之影響」， 創新、整合與應用學術研討會。
蔡哲雄（2007），「臺灣金融與經濟發展關係之經驗與展望，臺灣金融與經濟發展關係研討會講稿」，台北：臺灣銀行。
劉明德等譯 （1993）， (Edmnd R.Gray & Larry R.Smeltzer著) 《管理學：競爭優勢》。台北：桂冠出版社。
劉美華（2003），《人格特質、組織文化、工作特性、學校支持與高中職軍訓教官工作績效之關係研究》。新竹：中華大學科技管理研究所碩士論文。
劉俞青（2008），「第二屆財富管理銀行評鑑」，《今周刊》608期，頁114。
劉建宏（2004），《顧客關係管理績效於專業能力、互動程度、關係品質間之研究－以台北與高雄兩院轄市銀行業之財富管理業務顧客為實證》。高雄：國立高雄第一科技大學行銷與流通管理所碩士論文。
劉惠靜（2005），《影響大專院校校護工作績效之研究》。雲林：雲林科技大學工業工程與管理研究所碩士班碩士論文。
鄭臻妹（2001），《內外控人格特質、工作特性及工作績效之分析研究---以台灣高科技產業員工為例》。桃園：國立中央大學人力資源管理研究所碩士論文。
顏靖璇（2007），《五大人格特質與工作績效之關係：探討社會網絡之中介效果》。高雄：樹德科技大學金融保險研究所碩士論文。
鍾惠如（2007），《主管領導風格知覺、人格特質、音樂偏好與工作績效影響之研究》。桃園：國立中央大學企業管理學系碩士在職專班碩士論文。
韓博緯（2004），《全方位理財專員》。台北：宏典出版社。
魏子雲（1994），《壽險業務人員個人知覺及人格特質與績效間關係之探
討》。桃園：中原大學企業管理研究所碩士論文。
英文部份：
Airasian, P. W. & L. R. Gay (2003), EducationalRresearch: Competencies Analysis and Application (7th ed.), Englewood Cliffs, N. J.: Prentice-Hall.
Barrick, M. R. & M. K. Mount, (1991),”The Big-Five Personality Dimensions in Job Performance: A Meta-Analysis,” Personnel Psychology, 44, 1-26.
Benge, E. J. (1965), “What Traits and Work Habits Characterize Successful Salesman?” Sales Management, 29, 54-56.
Borkeanau, P. (1992), “Implicitly Personality Theory and the Five-Factor Model,” Journal of Personality, 60, 295-327.
Borman, W. C. & S. J. Motowidlo (1993), “Expanding Thecriterion Domain to Include Elements of Contextual Performance In N. Schmitt, and W. C.Borman, (Eds),” Personnel Selection in Organizaion, San Francisco: Jossey-Bass.71-98.
Boyatzis, R. (1982), “A Model for Effective Performance,” The Competent Manager.New York: Wiley.
Byars, L. & L. W. Rue (1994), Human Resource and Personnel Management, Irwin: Homewood.
Campbell, J. P. (1990), “Modeling the Performance Predication Problem in Industrial of Organization Psychology,” M. D. Dunnette and L. M. Hough (Eds.), Handbook of Industrial and Organization Psychology, 2, 687-732
Carr-Saunders, A. M. & P. A. Wilson (1933), “The Professions London: Frank Cass,” 1933.vii, 536
Costa, P. T. JR., R. R. McCrae, & C. M. Busch (1986), “Evaluating Comprehensiveness in Personaoity Systems: The California Q-set and the Five-Factor Model,”Journal of Personality, 54, 430-446.
Costa, P. T. JR. & R. R. McCrae (1992), “Revised NEO Personality Inventory（NEO-PI-R), and NEO Five-Facttor Inventory (NEO-FEI).” Professional Manua, Odessa, FL: PAR
Crosby, L. A., K. R. Evans, & D. Cowles (1990), “Relationship Quality in Services Selling: an Interpersonal Influence Perspective,” Journal of Marketing, 54, 68-81.
Crosby, L. A., K. R. Evans, & D. Cowles (1990), “Relationship Quality in Services Selling: an Interpersonal Influence Perspective,” Journal of Marketing, 52(July), 21-34.
Elsby, F. H. (1969), Marketing and the Sales Manager, Pergamon Press Co.
Galton, F. (1884), “Measurement of Character,” Fortnightly Review, 36, 179-185.
Gibson, S. & R. Brown (1982), The Development of a Teacher’s Personal Responsibility/Self Efficacy Scale, New York: American Educational Research Association.
Goldberg, L. R. (1990), “An Alternative Description of Personality- the Big -Five Factory Structure,” Journal of Personality and Social Psychology, 59(1), 216-229.
Herbert, M. G. & G. Jenne (1977), “Perdicting Sales Success: Myths and Reality,” Personnel Journal, 45, 622-627.
Hough, L. M. & R. J. Schneider (1996), “Personality Traits, Taxonomies, and Applicants in Organization,” In K. R. Murphy (Ed.), Individual Differences and Behavior in Organizations, San Francisco: Jossey-Bass, 31-88
Jarvis, P. (1990), An International Dictionary of Adult and Continuing Eduction, London: Croom Helm
Kane, V. E. (1976), “Process Capability Indices,” Journal of Quality Technology, 18, 41-52
Kotler, P. (1996), “Analysis Planning Implementation and Controal,” Marketing Management, (9thed), N. J.: Prentice-Hall .
Lamont, M. L. & J. W. Lundstrom (1977), “ Identifying Successful Industrial Salesman by Personality and Personal Characteristics,” Journal of marketing Research, 14, 517-529
Mayer, R. C., J. H. Davis, & F. D. Schoorman (1995), “An Integative Model of Organizational Trust,” Academy of Management Review, 20(3), 709-734.
Neuman, G.. A., S. H. Wagner ＆ N. D. (1999) “The Relationship Between Work-Team Personality Composition and Job Performance of Terms,” Group and Organizaiton Management, Mar.28-45.
Norman, W. T. (1963), “Toward an Adequate Taxonomy of Personality Attributes: Replicated Factorstructure in Peer Nomination Personality Ratings,” Journal of Abnormal and Social Psychology, 66, 574-583.
Peabody, D. (1987), “Selecting Representative Trait Adjectives,” Journal of Personality and Social Psychology, 52, 59-77.
Robbins, S. P. (1983), Organizational Behavior.Upper Saddle River. N. J. : Practice Hall.
Salgado, J. F. (1997),” The Five Factor Model of Personality and Job Performance in the European Community,” Journal of Applied Psychology, 82, 30-43.
Schermerhorn, J. R., J. G. Hunt, & R. N. Osborn (1999), Managing Organizational Behavior, (3th ed). N.Y. John Wiley and Sons Inc.
Spiro, R. L. & B. A. Weitz (1990), “Adaptive Selling Conceptualization, Measurement, and Nomological Validity,” Journal of Marketing Research, 27(1), 61-69.
Stout, B. L. & J. B. Smith (1986), “Competency-Based Education：A Review of the Movement and A Look to the Feature,” Journal of Vocational Home Economics Education, 4(2), 109-134.
Swan, J. E., I. F. Trawick, & D. W. Silva (1985), “How Industrial Salespeople Gain Customer Trust,” Industrial Marketing Management, 14, 203-211.
Woodside, A. G. & W. J. Davenport (1994), “Linking Service Quality, Customer Satisfacion and Behavioral Intention,” Journal of Health Care Marketing, |
| Description: | 碩士
國立政治大學
行政管理碩士學程
96921006
97 |
| Source URI: | http://thesis.lib.nccu.edu.tw/record/#G0096921006 |
| Data Type: | thesis |
| Appears in Collections: | [行政管理碩士學程(MEPA)] 學位論文
|
Files in This Item:
| File |
Size | Format | |
|---|
| index.html | 0Kb | HTML2 | 218 | View/Open |
|
All items in 政大典藏 are protected by copyright, with all rights reserved.
|
